Вопросы типа «как купить акции иностранных компаний» достигли критической массы. Дмитрий Наривончик, ведущий телеграм-канал «Нетрудовые доходы», написал отдельный пост на эту тему.

 

Есть 3 способа. Ни один из них, к сожалению, не лишён недостатков. Поэтому озвучу их все, чтобы вы могли понять, в каком направлении копать дальше

1. Доверительное управление (ДУ) по приказу

ДУ — услуга белорусских банков, которая даёт возможность приобретать ценные бумаги, торгуемые за рубежом.

Есть разные виды ДУ, нас прежде всего интересует управление по приказу — когда вы сами даёте банку распоряжение, какие ценные бумаги покупать, а какие продавать. Этот способ удобен тем, что через него можно выйти на многие биржевые площадки и покупать как акции и облигации отдельных предприятий, так и паи индексных фондов. То есть через ДУ можно собрать себе полноценный инвестиционный портфель «по науке»

Теперь о минусах. Первый минус — высокие комиссии. Банк берет % от размера активов и фиксированные комиссии за сделку. Плюс двойное налогообложение по дивидендам: сначала дивиденд удерживается в зарубежной юрисдикции, потом в РБ. Налог при ДУ платится с дохода при выводе средств — 13%. В целом издержки получаются большие, но терпимые, если ориентироваться на долгосрочные инвестиции

2. Открываем счёт у брокера напрямую

Этот вариант посложнее, так как требует упрямства и настойчивости. Основная сложность связана с тем, что большинство западных брокеров белорусам счета не открывают. Говорят с белорусами готовы работать:

  • Just2trade — https://just2trade.com/ (не перепутайте с кипрским вариантом от Финама, это совсем другая история),
  • Saxobank — https://www.home.saxo/ru-ru,
  • Exante — https://exante.eu/ru/ (Кипр, но компания известная),
  • польский брокер Bossa — https://bossa.pl/ (о них ничего не могу сказать)

С российскими брокерами проще — открыть счёт можно без особых проблем.

Другое дело налоги. Дивиденды получаем уже за вычетом налога, налог с дохода при работе на западном рынке платим в РБ (13%), в России — платим в РФ и там он драконовский — 30%. Комиссии дешевле, чем при ДУ, но разнятся от брокера к брокеру. Плюс в том, что выход на рынок быстрее, чем при ДУ — заявки выставляются через программу, можно торговать с дивана

Отдельный вопрос — получение разрешения НБРБ на операции, связанные с движением капитала. Получение такого разрешения требуется по законодательству, но эту норму могут отменить в ближайшем будущем (надеемся и ждём)

3. Работаем через резидента РФ — родственника или друга

Если у вас есть родственник или хороший друг, который является резидентом РФ, а ещё лучше гражданином — вы можете открыть счёт на него, а торговать сами. Это даёт налоговые преимущества — вы можете открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), который даёт возможность сэкономить на налоге на доход — через 3 года он будет 0%

Тонкое место такого способа — вопрос доверия к человеку, на которого открывается счёт. Если уверенности нет, лучше не рисковать и рассмотреть другие варианты

4. Для тех, кто согласен на суррогат — сfd, токены и прочую синтетику

Вариант, который я специально вынес за основной список. Речь идёт о различных торговых платформах, которые предлагают торговать «акциями», понимая на самом деле всякие финансовые инструменты, которые акциями не являются, но повторяют изменение цены актива. Вариант сильно на любителя — по сути, это те же ставки, хотя на своем мониторе вы будете видеть портфель, котировки, график. Особенно опасно, когда вам предлагают работать с плечом — покупать акции на деньги, одолженные у брокера.

Наиболее популярная платформа такого типа — Currency. Побаловаться можно, но серьезные деньги я бы держать там не стал

Напоследок отмечу, где можно копать дальше:

@investor_of_by — телеграмчат, где можно найти людей, которые получали разрешение Нацбанка и открывали счета у западных брокеров

@investor_by — здесь пишут те, кто торгует на российском рынке. От технических вопросов до обсуждения идей

P.S. Если я где-то ошибся — пишите в комментариях. Я переживу, а людям будет полезно. Буду рад комментариям и критике от знающий людей